Что такое AML в обменниках

Простыми словами

AML (anti-money laundering) — набор правил, по которым сервис оценивает, не связан ли адрес или платёж с запрещёнными источниками. В обменниках это чаще всего проверка криптоадреса до выплаты или после входящего перевода.

Monik сам AML-расследование по вашей заявке не проводит. В таблице и карточке видна метка площадки: проводит ли она такую проверку. Отдельный инструмент — AML-проверка адресов.

Почему это важно при обмене

Даже выгодный курс бесполезен, если выплата зависла на проверке. Часть обменников заранее смотрит риск адреса. Другие принимают перевод и уже потом запрашивают пояснения. В обоих случаях заявка может занять больше времени, чем «5 минут» из рекламы.

Метка «без AML» не делает обмен безопаснее и не делает его незаконным сама по себе. Она говорит только о том, что площадка не ставит этот фильтр. Риск блокировки у получателя при этом никуда не девается.

Как читать метку в мониторинге

В карточке предложения и в профиле обменника смотрите, есть ли пометка «без AML». Для Trust Score отсутствие AML-проверки не даёт баллов по этому блоку. Подробнее — как считается Trust Score.

Если меняете крупную сумму или адрес недавно использовался в сомнительных переводах, заранее проверьте его и заложите время на возможные вопросы площадки.

Связанные темы: KYC и как проверить обменник.