Что такое KYC в обменниках

Что просят при KYC

KYC (know your customer) — подтверждение личности. Обычно это фото паспорта или ID, иногда селфи и проверка карты. Обменник может запросить документы сразу или только если сумма, платёж или адрес показались подозрительными.

Требование KYC — правило площадки, не правило мониторинга. Monik показывает метку, чтобы вы увидели её до перевода, а не после.

Когда верификацию включают чаще

Крупные суммы, вывод на карту, повторные заявки с разных аккаунтов, несовпадение имени и реквизитов, ручной режим. Даже обменник «без верификации» может запросить документы по конкретной заявке — это должно быть написано в его правилах.

Как отфильтровать предложения

На главной над таблицей есть фильтр без верификации. Он скрывает площадки, которые заранее помечают KYC как обязательный. Это не юридическая гарантия: перед оплатой прочитайте условия на сайте обменника.

Если вы не готовы проходить идентификацию, не начинайте заявку «на всякий случай». Средства уже могут быть в пути, а выплата — на паузе.

Дальше: AML и как выбрать обменник.